21 марта 2025, 15:19
В Удмуртской Республике получили распространенность незаконные финансовые операции, связанные с незаконным зачислением денежных средств на счета несовершеннолетних физических лиц.
В сети Интернет зачастую можно встретить объявления о покупке банковских карт, оформленных на себя с передачей данных, позволяющих воспользоваться личным кабинетом.
Под предлогом лёгкого заработка на такие объявления откликаются несовершеннолетние, не подозревающие об истинных намерениях «покупателя».
После передачи ребенком банковской карты и кодов доступа к личному кабинету он становится соучастником преступной деятельности мошенников, которые используют счет для перевода и обналичивания полученных незаконным путем денежных средств.
Счет ребенка может быть встроен в финансовую пирамиду, схему с незаконными кредитами, финансированием экстремистских и террористических организаций, использован в качестве счета для получения украденных денежных средств, их вывода и обналичивания.
Согласно банковским правилам пользоваться картой может только ее владелец.
В отношении формальных владельцев банковских карт, банками могут быть применены меры внутреннего контроля и отказать в совершении собственных финансовых операций или в заключении договора банковского счета.
За неправомерный оборот средств платежа, в т.ч. продажу карты, установлена уголовная ответственность по ст. 187 УК РФ. Максимальное наказание - 7 лет лишения свободы со штрафом 1 млн. руб.
Потерпевшие от мошеннических действий могут предъявить к продавшему карту гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения, поскольку
именно на нее перечисляются похищенные денежные средства.
Под предлогом лёгкого заработка на такие объявления откликаются несовершеннолетние, не подозревающие об истинных намерениях «покупателя».
После передачи ребенком банковской карты и кодов доступа к личному кабинету он становится соучастником преступной деятельности мошенников, которые используют счет для перевода и обналичивания полученных незаконным путем денежных средств.
Счет ребенка может быть встроен в финансовую пирамиду, схему с незаконными кредитами, финансированием экстремистских и террористических организаций, использован в качестве счета для получения украденных денежных средств, их вывода и обналичивания.
Согласно банковским правилам пользоваться картой может только ее владелец.
В отношении формальных владельцев банковских карт, банками могут быть применены меры внутреннего контроля и отказать в совершении собственных финансовых операций или в заключении договора банковского счета.
За неправомерный оборот средств платежа, в т.ч. продажу карты, установлена уголовная ответственность по ст. 187 УК РФ. Максимальное наказание - 7 лет лишения свободы со штрафом 1 млн. руб.
Потерпевшие от мошеннических действий могут предъявить к продавшему карту гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения, поскольку
именно на нее перечисляются похищенные денежные средства.